СРО Союз "МИКРОФИНАНСОВЫЙ АЛЬЯНС"

"Институты развития малого и среднего бизнеса"

8 800 333 68 67
8(499)322-46-77

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Банк России подвел итоги работы рынка микрофинансирования за 3 кв 2019 года

На сайте Банка России опубликован доклад по итогам работы рынка микрофинансирования в III квартале 2019 года.

В III квартале 2019 г. рост портфеля микрозаймов, выданных микрофинансовыми организациями (МФО), начал замедляться. Снижение предельного размера полной стоимости кредита (ПСК) до 365% в год2 способствует изменению бизнес-моделей компаний в пользу более долгосрочных микрозаймов. Как следствие, в сегменте PDL3 наблюдался рост среднего размера займа, а в сегменте IL4 – снижение среднего размера займа и увеличение доли онлайн-канала
продаж. Падение доходов МФО частично компенсировалось ростом ставок на определенных сроках сегмента IL, однако рентабельность бизнеса в целом снизилась.

Наряду с этим продолжался рост проблемной задолженности в целом по рынку, вызванный снижением выгоды от передачи просроченной задолженности профессиональным взыскателям и увеличением масштабов самостоятельной работы с ней. Дисконт при реализации прав требований по договорам микрозайма по всему рынку за 9 месяцев 2019 г. составил 91,2% по сравнению с 87,5% годом ранее. МФО поддерживают стабильный уровень собственных средств, необходимый для выполнения нормативов.

Необходимость расчета показателя долговой нагрузки (ПДН) для всех заемщиков при выдаче микрозаймов от 10 тыс. руб. с 01.10.2019 может привести к дальнейшему замедлению роста заимствования в сегменте МФО. Кроме того, это приведет к снижению долговой нагрузки на заемщиков МФО в долгосрочной перспективе.

Основными тенденциями на рынке микрофинансирования в III квартале 2019 г. стали:

•  Портфель микрозаймов в III квартале 2019 г. увеличился на 6%, до 201 млрд рублей. Структура задолженности на конец квартала изменилась несущественно, при этом в объеме выдач за квартал доля займов PDL снизилась с 44 до 40% при росте доли займов IL с 45 до 50%.
Средний размер займа PDL вырос с 7,6 до 8 тыс. руб., а средний размер займа IL снизился с 17,9 до 17,5 тыс. рублей.

•  МФО продолжают активно развивать цифровые каналы продаж – треть выдач приходится на онлайн-займы. В отчетном квартале наблюдался небольшой рост онлайн-канала в сегменте PDL (с 62 до 63%), а также более существенный рост в сегменте IL (с 13 до 17%).

•  Доля просроченной задолженности в совокупном портфеле МФО выросла за квартал на 1,4 п.п., до 28,7%, максимального значения более чем за 2 года. Рост просрочки происходил на фоне увеличения масштабов самостоятельной работы МФО с проблемной задолженностью. При этом просроченная задолженность резервируется в соответствии с требованиями Банка России. В дальнейшем улучшению качества портфеля микрозаймов может способствовать введение с 01.10.2019 обязанности по расчету ПДН.

•  Основными источниками фондирования для выполнения нормативов и покрытия возможных рисков МФО в отчетном квартале были вложения в капитал, объем долгового финансирования практически не изменился. Росту капитала способствует как положительный финансовый результат предыдущих периодов, так и дополнительные вложения учредителей.

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года чистая прибыль в целом по рынку по итогам 9 месяцев 2019 г. выросла на 30%, до 10,9 млрд руб., однако темпы роста замедлились, в то время как рост капитала ускорился. Средний показатель ROE по итогам III квартала 2019 г. составил 14,4% по сравнению с 17,4% кварталом ранее и 9,4% годом ранее. Медианные значения нормативов достаточности капитала остаются существенно выше уровней,
установленных Банком России.

Последние вебинары

29 апреля 2021, ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ (…

29 апреля 2021, с 09:00 до 12:00 по Московскому времени (продолжительность 4 акад. часа) ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ (планового инструктажа) в части ПОД/ФТ/ФРОМУ «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)...

28 апреля, вебинар: Оценка платежеспособ…

28 апреля 2021, 10.00 - 13.00 по Московскому времени Вебинар: " Оценка платежеспособности заемщиков- ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ" К участию приглашаются: Собственники, руководители, главные бухгалтера, риск-менеджеры, юристы.

21 апреля 2021, вебинар: Организация сис…

21 апреля 2021, в 10:00 (Московское время) Вебинар: «Организация системы управления риском в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». На вебинаре рассмотрим нормативные и распорядительные документы Банка России...

21 апреля 2021, вебинар: Составление отч…

21 апреля 2021, 9.00 по Московскому времени, Вебинар: «Составление отчета в соответствии с требованиями Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг» Семинар предназначен для руководителей...

19 апреля 2021, вебинар: Обзор изменений…

19 апреля 2021, Начало в 10:00 (Московское время) Вебинар: «Обзор изменений в бухгалтерском учете с 2021 года. Новое в Учетной политике. Комментарии к ответам Банка России по бухгалтерскому учету».

15 апреля 2021, Семинар-практикум «Обзор…

15 апреля 2021, с 9:00 по Московскому времени Семинар-практикум «Обзор правоприменительной практики регулятора по ПОД/ФТ/ФРОМУ.  Итоги первого квартала 2021г.» Учитывая текущую эпидемиологическую обстановку мы минимизируем риски и проводим онлайн - вебинары, которые...

14 апреля 2021 - Новосибирск - Вебинар: …

14 апреля 2021, в 10:00 - 15.00 (Новосибирское время), Вебинар: «Управление рисками в микрофинансовой организации» На вебинаре рассмотрим построение системы управления рисками, выбор методов и процедур оценки рисков в МФО. Разберемся...

14 апреля 2021, вебинар "Оценка пла…

14 апреля 2021, с 10-00 до 13-00 (время московское) Вебинар: " Оценка платежеспособности заемщиков и Показатель долговой нагрузки: кто, когда и как обязан считать "  Целевая аудитория: руководители компаний, главные бухгалтера, специалисты по...

9 апреля 2021 - Новосибирск - вебинар «К…

Важно: запись на вебинар проводиться только до 01 апреля 2021 года. 9 апреля 2021 в 11:00 - 13.00 (Новосибирское время), Вебинар: «Камеральные проверки: что и как проверяет налоговый орган».

Календарь событий

Прошлый месяц Апрель 2021 Следующий месяц
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
week 13 1 2 3 4
week 14 5 6 7 8 9 10 11
week 15 12 13 14 15 16 17 18
week 16 19 20 21 22 23 24 25
week 17 26 27 28 29 30
Оставьте заявку на вступление в СРО онлайн