14 сентября 2022

09.00 по Московскому времени

Курс: «Оценка кредитоспособности заёмщика-физического лица».

Вебинар важен для: специалистов, предоставляющих займы физическим лицам.

Программа курса:

1. Особенности предоставления займов физическим лицам

• Требования законодательства при взаимодействии с заемщиками, порядок предоставления и сбора информации.
• Оценка рисков при кредитовании физических лиц.
• Анализ потенциального заемщика.
• оценка документов, подтверждающих сведения о заемщике.
• Оценка кредитоспособности заемщика - физического лица.

1. Особенности предоставления займов физическим лицам, имеющим статус самозанятых

• Цели кредитования самозанятого.
• Формирование требований к заемщику при проведении оценки кредитоспособности: необходимые и достаточные.
• Какие документы самозанятого подтверждают его статус и уровень дохода?
• Анализ потенциального заемщика (социально-экономический портрет, деловая репутация).
• Оценка кредитоспособности самозанятого (анализ финансового положения самозанятого, уровень дохода, расходы, ПДН, перспективы деятельности, оценка стоимости имущества, расчет максимального лимита кредитования).
• Принципы оценки рисков при кредитовании физических лиц, имеющих статус самозанятых.

III. Особенности предоставления займов физическим лицам, имеющих статус ИП

• Характеристика и отличительные особенности самозанятых от ИП.
• Критерии определения цели займа.
• Виды запрашиваемых документов в зависимости от вида предоставляемого займа
• Анализ потенциального заемщика (социально-экономический портрет, анализ информации из открытых источников, деловая репутация).
• Оценка кредитоспособности ИП (особенности оценки кредитоспособности ИП без сотрудников, оценка коммерческой деятельности ИП, доходы бизнеса и бюджет семьи, расчет показателя долговой нагрузки, анализ финансового положения заемщика, имеющего статус ИП. оценка рисков бизнеса ИП, оценка стоимости имущества заемщика).
• Расчет максимального лимита кредитования.

1. Последующий мониторинг финансового положения заемщика и выявление обесценения займа для целей формирования РВПЗ.

21 сентября 2022

09.00 по Московскому времени

Курс: «Оценка кредитоспособности заёмщика-юридического лица».

Вебинар важен для: специалистов, предоставляющих займы физическим лицам.

Программа курса:

1. Оценка кредитоспособности юридического лица – субъекта МСП.
2. Критерии отнесения организации к МСП: юр. лица, ИП, самозанятые.
3. Оценка рисков при кредитовании субъектов МСП:
4. Юридическая оценка документов и анализ деловой активности
5. Финансовый анализ: специфика сектора «микро»
6. Анализ финансовой деятельности субъекта МСП по основным финансовым документам:

• анализ структуры баланса,
• анализ отчета о прибылях и убытках,
• применение финансовых коэффициентов,
• структура cash-flow,
• официальная отчетность и методы её подтверждения.

1. Оценка кредитоспособности Индивидуального предпринимателя.
2. Характеристика и отличительные особенности ИП.
3. Цели кредитования ИП.
4. Проверка статуса ИП и анализ деловой репутации.
5. Особенности оценки кредитоспособности ИП.
6. Анализ финансового положения ИП.

• расчет показателя долговой нагрузки.
• анализ бизнеса, баланс и отчет о прибылях и убытках.
• применение финансовых коэффициентов, структура cash-flow.
• официальная отчетность и методы её подтверждения.

III. Оценка кредитоспособности физического лица, имеющего статус самозанятых, при предоставлении займов на развитие бизнеса.

1. Характеристика и отличительные особенности самозанятых от ИП.
2. Цели кредитования самозанятого.
3. Анализ кредитоспособности самозанятого.

• Подтверждение статуса самозанятого и уровня его дохода.
• Деловая репутация, наличие договоров с контрагентами.
• Уровень дохода, расходы, ПДН, перспективы деятельности.

1. Оценка стоимости имущества заемщика.
2. Определение качества обеспечения исполнения обязательств как инструмент снижения кредитного риска (оценка залогов, возможность использования поручительства, независимая гарантия).
3. Принципы оценки рисков микробизнеса с учетом особенностей формы его организации.

VII. Последующий мониторинг финансового положения заемщика и выявление обесценения займа для целей формирования РВПЗ.

Ведущий курса: - Штуркина Екатерина Дмитриевна - сертифицированный эксперт, по независимой оценке квалификаций специалистов финансового рынка, эксперт по микрофинансовой деятельности.

Документ по окончанию вебинара: Сертификат Учебного центра (Лицензия N 17708 от 23.12.2014).

Стоимость участия для членов Союза «Микрофинансовый Альянс»  

4800 рублей, без НДС.

5600 рублей с передачей данных в ФИС ФРДО*.

* Для внесения данных в ФИС ФРДО (федеральный ресурс) необходимо предоставить следующие копии документов: СНИЛС, 1 стр паспорта разворот и прописка, Диплом об образовании (среднем специальном, высшем), согласие на обработку персональных данных ФЗ-152.

Приглашаем Вас принять участие в данном курсе, свои заявки просим Вас направлять на электронную почту: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.,

На электронную почту, с которой мы получим заявку, будет направлен счет участия в вебинаре, далее просим вас направить нам платежное поручение об оплате участия на электронную почту: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.,

После получения подтверждения оплаты – Вам будем направлена ссылка на подключение к вебинару.